Funciones del Asesor Financiero

Un asesor financiero independiente es un profesional que analiza la situación económica de sus clientes para ofrecerles una serie de recomendaciones en materia de Ahorro e Inversión. Lo primero que se debe hacer es conocer el perfil de riesgo de cada cliente así como sus necesidades para realizar un correcto asesoramiento, el cual se revisará y modificará dependiendo de las circunstancias de cada persona y su evolución. El asesor financiero independiente trabaja para ofrecer las mejores soluciones y de la manera más objetiva, creando una relación de confianza cliente-asesor que resulta fundamental para conseguir los mejores resultados.

El asesor financiero analiza diferentes áreas:

Instrumentos y Mercados Financieros

Fondos y Sociedades de Inversión

Gestión de Patrimonio y Carteras

Mercado de Seguros

Pensiones y Planificación de la Jubilación

Mercado Inmobiliario

Fiscalidad de las Inversiones

La figura del asesor financiero independiente es muy utilizada en países del centro y norte de Europa y en EE.UU principalmente con el objetivo de conseguir una correcta gestión y planificación financiera, tanto desde la perspectiva del inversor particular como a nivel de empresas.

La normativa específica de planificación financiera personal establece los siguientes pasos a seguir:

1. Establecer la relación profesional; informando al cliente de los servicios ofrecidos y eligiendo sobre los que va a necesitar asesoramiento.

2. Recopilación de Información del cliente; para establecer el perfil de inversor del mismo, la  situación y necesidades financieras que plantea.

3. Análisis y valoración de la información; se estudia la viabilidad de los objetivos deseados y si existen recursos suficientes para conseguirlo.

4. Elaboración y presentación del Plan Financiero; se plasmarán de forma clara los objetivos y las estrategias que se van a realizar.

5. Implementación del Plan; contratación de los productos financieros adecuados según perfil y necesidades con total transparencia de la operativa.

6. Seguimiento del Plan y las relaciones; reuniones periódicas con el cliente para informar de la evolución y los posibles cambios sucedidos.